保險經紀機構監管規定(2015年修訂)

2016-02-01 22:57 来源:


  (2009年9月25日中國保險監督管理委員會令2009年第6号发布  根据2013年4月27日中國保險監督管理委員會令2013年第6号《关于修正〈保險經紀机构监管规定〉的决定》第一次修订  根据2015年10月19日中國保險監督管理委員會令2015年第3号《关于修正<保险公司设立境外保险类机构管理办法>等八部规章的决定》第二次修订)

  第一章 总 则

  第一条 为了规范保險經紀机构的运营行为,保护被保险人的合法权益,维护市场次序,促进保险业健康发展,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)等法律、皇庭娱城官网在线,制定本规定。
 
  第二條本規定所稱保險經紀機構是指基于投保人的利益,爲投保人與保險公司訂立保險合同提供中介服務,並按約定收取傭金的機構,包括保險經紀公司及其分支機構。
 
  在中華人民共和國境內設立保險經紀公司,應當符合中國保險監督管理委員會(以下简称中國保監會)规定的资历条件,取得运营保險經紀业务答应证(以下简称答应证)。
 
  第三条 保險經紀机构该当恪违法律、皇庭娱城官网在线和中國保監會有关规定,遵照自愿、诚实信誉和公平竞争的准绳。
 
  第四條 保險經紀機構因過錯給投保人和被保險人形成損失的,應當依法承擔賠償責任。
 
  第五条 中國保監會根据《保险法》和国务院授权,对保險經紀机构履行监管职责。
 
  中國保監會派出机构,在中國保監會授权范围内履行监管职责。

  第二章 市場准入

  第一節 機構設立

  第六条 除中國保監會另有规定外,保險經紀机构该当采取下列组织方式:
 
  (一)有限責任公司;
 
  (二)股份有限公司。
 
  第七條 設立保險經紀公司,應當具備下列條件:
 
  (一)股東、發起人信譽良好,最近3年無严重違法記錄;
 
  (二)注冊資本達到《中華人民共和國公司法》(以下簡稱《公司法》)和本規定的最低限額;
 
  (三)公司章程符合有關規定;
 
  (四)董事長、執行董事和高級管理人員符合本規定的任職資格條件;
 
  (五)具備健全的組織機構和管理制度;
 
  (六)有與業務規模相適應的固定住所;
 
  (七)有與開展業務相適應的業務、財務等計算機軟硬件設施;
 
  (八)法律、皇庭娱城官网在线和中國保監會规定的其他条件。
 
  第八条 设立保險經紀公司,其注册资本的最低限额为人民币5000万元,中國保監會另有规定的除外。
 
  保險經紀公司的注冊資本必須爲實繳貨幣資本。
 
  第九条 根据法律、皇庭娱城官网在线规定不能投资企业的单位或者个人,不得成为保險經紀公司的发起人或者股东。
 
  保險公司員工投資保險經紀公司的,應當書面告知所在保險公司;保險公司、保險中介機構的董事或者高級管理人員投資保險經紀公司的,應當根據《公司法》有關規定取得股東會或者股東大會的赞同。
 
  第十条 保險經紀机构的名称中该当包含“保險經紀”字样,且字号不得与现有的保险中介机构相反,中國保監會另有规定除外。
 
  第十一条 申请设立保險經紀公司,全体股东、全体发起人该当指定代表或者共同委托代理人,向中國保監會办理申请事宜。
 
  第十二条 保險經紀公司的分支机构包括分公司、营业部。保險經紀公司设立分支机构该当具备下列条件:
 
  (一)內控制度健全;
 
  (二)注冊資本達到本規定的要求;
 
  (三)現有機構運轉正常,且最近1年內無严重違法行爲;
 
  (四)擬任次要負責人符合本規定的任職資格條件;
 
  (五)擬設分支機構具備符合要求的營業場所和與經營業務有關的其他設施。
 
      第十三条中國保監會收到保險經紀公司設立申請後,可以對申請人進行風險提示,就申請設立事宜進行談話,詢問、了解擬設公司的市場發展戰略、業務發展計劃、內控制度建設、人員結構等有關事項。
 
      中國保監會可以根据实践需求组织现场验收。
 
  第十四条 中國保監會依法批准设立保險經紀公司的,该当向申请人颁发答应证。
 
      申请人收到答应证后,方可开展保險經紀业务。
 
  第十五条 保險經紀机构有下列情形之一的,该当自事项发生之日起5日内,书面报告中國保監會:
 
  (一)變更名稱或者分支機構名稱;
 
  (二)變更住所或者分支機構營業場所;
 
  (三)發起人、次要股東變更姓名或者名稱;
 
  (四)變更次要股東;
 
  (五)變更注冊資本;
 
  (六)股權結構严重變更;
 
  (七)變更組織方式;
 
  (八)分立、合並;
 
  (九)修正公司章程;
 
  (十)設立、撤銷分支機構。
 
  第十六條 保險經紀公司變更事項涉及許可證記載內容的,應當交回原許可證,領取新許可證,並按照《保險許可證管理辦法》有關規定進行公告。
 
  第十七条 保險經紀公司答应证的有效期为3年,保險經紀公司该当在有效期届满30日前,向中國保監會申请延续。
 
  保險經紀公司申请延续答应证有效期的,中國保監會在答应证有效期届满前对保險經紀公司前3年的运营情况进行全面审查和综合评价,并作出能否批准延续答应证有效期的决定。决定不予延续的,该当书面阐明理由。
 
  保險經紀公司该当自收到决定之日起10日内向中國保監會缴回原证;准予延续有效期的,该当领取新答应证。

  第二節 任職資格

  第十八条 本规定所称保險經紀机构高级管理人员是指下列人员:
 
  (一)保險經紀公司的总经理、副总经理或者具有相反职权的管理人员;
 
  (二)保險經紀公司分支机构的次要担任人。
 
  第十九条 保險經紀机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员该当具备下列条件,并报经中國保監會核准:
 
  (一)大學專科以上學曆;
 
  (二)從事經濟工作2年以上;
 
  (三)具有履行职责所需的运营管理能力,熟习保险法律、皇庭娱城官网在线及中國保監會的相關規定;
 
  (四)誠實守信,品行良好;
 
  (五)中國保監會规定的其他条件。
 
  從事金融工作10年以上,可以不受前款第(一)項的限制。
 
  第二十条 有《公司法》第一百四十六条规定的情形或者下列情形之一的人员,不得担任保險經紀机构董事长、执行董事或者高级管理人员:
 
  (一)擔任因違法被吊銷許可證的保險公司或者保險中介機構的董事、監事或者高級管理人員,並對被吊銷許可證負有個人責任或者直接領導責任的,自許可證被吊銷之日起未逾3年;
 
  (二)因違法行爲或者違紀行爲被金融監管機構取消任職資格的金融機構的董事、監事或者高級管理人員,自被取消任職資格之日起未逾5年;
 
  (三)被金融監管機構決定在一定期限內禁止進入金融行業的,期限未滿;
 
  (四)受金融監管機構警告或者罰款未逾2年;
 
  (五)正在接受司法機關、紀檢監察部門或者金融監管機構調查;
 
  (六)中國保監會规定的其他情形。
 
  第二十一条 非经股东会或者股东大会批准,保險經紀公司的董事和高级管理人员不得在存在利益冲突的机构中兼任职务。
 
  第二十二条 保險經紀机构向中國保監會提出董事长、执行董事和高级管理人员任职资历核准申请的,该当照实填写申请表、提交相关材料。
 
  中國保監會可以对保險經紀机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员进行调查或者说话。
 
  第二十三条 保險經紀机构董事长、执行董事和高级管理人员在保險經紀机构内部调任、兼任同级或者上级职务,无须重新核准任职资历。
 
  保險經紀机构决定免除董事长、执行董事和高级管理人员职务或者赞同其辞职的,其任职资历自决定作出之日起自动失效。
 
  保險經紀机构任免董事长、执行董事和高级管理人员,该当自决定作出之日起5日内,书面报告中國保監會。
 
  第二十四条 保險經紀机构的董事长、执行董事和高级管理人员因涉嫌经济犯罪被起诉的,保險經紀机构该当自其被起诉之日起5日内和结案之日起5日内,书面报告中國保監會。
 
  第二十五条 保險經紀机构在特殊情况下任命临时担任人的,该当自任命决定作出之日起5日内,书面报告中國保監會。临时担任人任职工夫最长不得超过3个月。

  第三章 經營規則

  第一節 普通規定

  第二十六条 保險經紀公司该当将答应证置于住所或者营业场所明显地位。
 
  保險經紀公司分支机构该当将公司答应证复印件(加盖所属法人机构公章)及营业执照置于营业场所明显地位。
 
  第二十七条 保險經紀机构可以运营下列保險經紀业务:
 
  (一)爲投保人擬訂投保方案、選擇保險公司以及辦理投保手續;
 
  (二)協助被保險人或者受益人進行索賠;
 
  (三)再保險經紀业务;
 
  (四)爲委托人提供防災、防損或者風險評估、風險管理咨詢服務;
 
  (五)中國保監會批准的其他业务。
 
  第二十八条 保險經紀机构可以在中华人民共和国境内从事保險經紀活动。
 
  第二十九条 保險經紀机构从业人员该当符合中國保監會规定的条件。
 
  本规定所称保險經紀从业人员是指保險經紀机构中,为投保人或者被保险人拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔的人员,或者为委托人提供防灾防损、风险评估、风险管理咨询服务、从事再保險經紀等业务的人员。
 
  第三十条 保險經紀机构该当对本机构的从业人员进行保险法律和业务知识培训及职业道德教育。
 
  保險經紀从业人员上岗前接受培训的工夫不得少于80小时,上岗后每人每年接受培训和教育的工夫累计不得少于36小时,其中接受法律知识培训及职业道德教育的工夫不得少于12小时。
 
  第三十一条 保險經紀机构该当建立专门账簿,记载保險經紀业务收支情况。
 
  保險經紀机构该当开立独立的客户资金公用账户。下列款项只能存放于客户资金公用账户:
 
  (一)投保人、被保險人领取給保險公司的保險費;
 
  (二)爲投保人、被保險人和受益人代領的退保金、保險金。
 
  第三十二条 保險經紀机构该当建立残缺规范的业务档案,业务档案至少该当包括下列内容:
 
  (一)通過本機構簽訂保單的次要情況,包括保險人、投保人、被保險人名稱或者姓名,産品名稱,保險金額,保險費,繳費方式等;
 
  (二)傭金金額和收取情況;
 
  (三)保險費交付保險公司的情況,保險金或者退保金的代領以及交付投保人、被保險人或者受益人的情況;
 
  (四)其他重要業務信息。
 
  保險經紀机构的记录该当真实、残缺。
 
  第三十三条 保險經紀机构从事保險經紀业务,该当与委托人签订书面委托合同,依法商定单方的权利义务及其他事项。委托合同不得违犯法律、皇庭娱城官网在线及中國保監會有关规定。
 
  保險經紀机构该当按照与保险合同当事人的商定收取佣金。
 
  第三十四条 保險經紀机构在开展业务过程中,该当制造规范的客户告知书。客户告知书至少该当包括保險經紀机构的名称、营业场所、业务范围、联系方式等基本事项。
 
  保險經紀机构及其董事、高级管理人员与经纪业务相关的保险公司、保险中介机构存在关联关系的,该当在客户告知书中阐明。
 
  保險經紀从业人员开展业务,该当向客户出示客户告知书,并按客户要求阐明佣金的收取方式和比例。
 
  保險經紀机构该当向客户阐明保险产品的承保公司,该当对引荐的同类产品进行全面、公平的分析。
 
  第三十五条 保險經紀机构该当向投保人明确提示保险合同中责任免除或者除外责任、退保及其他费用扣除、现金价值、犹疑期等条款。
 
  第三十六条 保險經紀公司该当自取得答应证之日起20日内投保职业责任保险或者缴存保证金。
 
  保險經紀公司该当自投保职业责任保险或者缴存保证金之日起10日内,将职业责任保险保单复印件或者保证金存款协议复印件、保证金入账原始凭证复印件报送中國保監會。
 
  第三十七条 保險經紀公司投保职业责任保险的,该当确保该保险持续有效。
 
  保險經紀公司投保的职业责任保险对一次事故的赔偿限额不得低于人民币500万元,一年期保单的累积赔偿限额不得低于人民币1000万元,同时不得低于保險經紀机构上年营业支出的2倍。
 
  職業責任保險累計賠償限額達到人民幣5000萬元的,可以不再添加職業責任保險的賠償額度。
 
  第三十八条 保險經紀公司缴存保证金的,该当按注册资本的5%缴存,保險經紀公司添加注册资本的,该当相应添加保证金数额;保險經紀公司保证金缴存额达到人民币100万元的,可以不再添加保证金。
 
  保險經紀公司的保证金该当以银行存款方式或者中國保監會认可的其他方式缴存。
 
  保證金以銀行存款方式繳存的,應當專戶存儲到商業銀行。
 
  第三十九条 保險經紀公司有下列情形之一的,可以动用保证金:
 
  (一)注冊資本減少;
 
  (二)許可證被注銷;
 
  (三)投保符合條件的職業責任保險;
 
  (四)中國保監會规定的其他情形。
 
  保險經紀公司该当自动用保证金之日起5日内书面报告中國保監會。

  第二節 禁止行爲

  第四十条保險經紀公司不得伪造、变造、出租、出借、转让答应证。
 
  第四十一条保險經紀机构的运营范围不得超出本规定第二十七条规定的范围。
 
  第四十二条 保險經紀机构从事保險經紀业务不得超出承保公司的业务范围和运营区域;从事保險經紀业务涉及异地共保、异地承保和统括保单,中國保監會另有规定的,从其规定。
 
  第四十三条 保險經紀机构及其从业人员在开展经纪业务过程中,不得有下列欺骗投保人、被保险人、受益人或者保险公司的行为:
 
  (一)隱瞞或者虛構與保險合同有關的重要情況;
 
  (二)誤導性銷售;
 
  (三)僞造、擅自變更保險合同,銷售假保險單證,或者爲保險合同當事人提供虛假證明材料;
 
  (四)阻礙投保人履行如實告知義務或者誘導其不履行如實告知義務;
 
  (五)未取得投保人、被保險人的委托或者超出受托範圍,擅自訂立或者變更保險合同;
 
  (六)虚拟保險經紀业务或者编造退保,套取佣金;
 
  (七)串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金;
 
  (八)其他欺騙投保人、被保險人、受益人或者保險公司的行爲。
 
  第四十四条 保險經紀机构及其从业人员在开展经纪业务过程中,不得有下列行为:
 
  (一)利用行政權力、股東優勢地位或者職業便利以及其他不正當手腕強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同或者限制其他保險中介機構正當的經營活動;
 
  (二)挪用、截留、侵占保險費、退保金或者保險金;
 
  (三)給予或者承諾給予保險公司及其工作人員、投保人、被保險人或者受益人合同約定以外的利益;
 
  (四)利用業務便利爲其他機構或者個人牟取不正當利益;
 
  (五)泄露在經營過程中知悉的投保人、被保險人、受益人或者保險公司的商業秘密和個人隱私。
 
  第四十五条 保險經紀机构不得以捏造、散布虚伪理想等方式损害竞争对手的商业信誉,不得以虚伪广告、虚伪宣传或者其他不合理竞争行为扰乱保险市场次序。
 
  第四十六条 保險經紀机构不得与非法从事保险业务或者保险中介业务的机构或者个人发生保險經紀业务往来。
 
  第四十七条 保險經紀机构不得以缴纳费用或者购买保险产品作为招聘业务人员的条件,不得承诺不合理的高额报答,不得以直接或者间接发展人员的数量或者销售业绩作为从业人员计酬的次要根据。

  第四章 市場加入

  第四十八条 保險經紀公司有下列情形之一的,中國保監會不予延续答应证有效期:
 
  (一)許可證有效期屆滿,沒有申請延續;
 
  (二)不再符合本規定除第七條第一項以外關于公司設立的條件;
 
  (三)內部管理混亂,無法正常經營;
 
  (四)存在严重違法行爲,未得到有效整改;
 
  (五)未按規定繳納監管費。
 
  第四十九条 保險經紀公司因答应证有效期届满,中國保監會依法不予延续有效期,或者答应证依法被撤回、撤销、吊销的,该当依法组织清算或者对保險經紀业务进行结算,向中國保監會提交清算报告或者结算报告。
 
  第五十条  保險經紀公司解散的,该当依法成立清算组进行清算,并自解散事由出现之日起10日内书面报告中國保監會。
 
  清算结束后,保險經紀公司该当向中國保監會提交清算报告。
 
  第五十一条 保險經紀公司解散,在清算中发现已不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的,该当依法提出破产申请,其财产清算与债务债务处理,按照法定破产程序进行。
 
  第五十二条 保險經紀公司被依法吊销营业执照、被撤销、责令关闭或者被人民法院依法宣告破产的,该当依法成立清算组,按照法定程序组织清算,并向中國保監會提交清算报告。
 
  第五十三条 保險經紀公司因下列情形之一加入市场的,中國保監會依法登记答应证,并予以公告:
 
  (一)答应证有效期届满,中國保監會依法不予延续;
 
  (二)許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷;
 
  (三)保險經紀公司解散、被依法吊销营业执照、被撤销、责令关闭或者被依法宣告破产;
 
  (四)法律、皇庭娱城官网在线规定的其他情形。
 
  被登记答应证的保險經紀公司该当及时交回答应证原件。

  第五章 監督檢查

  第五十四条 保險經紀机构该当按照中國保監會有关规定及时、精确、残缺地报送报表、报告、文件和材料,并根据中國保監會要求提交相关的电子文本。
 
  保險經紀机构报送的报表、报告和材料该当由法定代表人、次要担任人或者其授权人签字,并加盖机构印章。
 
  第五十五条 保險經紀机构该当妥善保管业务档案、会计账簿、业务台账以及佣金支出的原始凭证等有关材料,保管期限自保险合同终止之日起计算,保险期间在1年以下的不得少于5年,保险期间超过1年的不得少于10年。
 
  第五十六条 保險經紀公司该当按规定将监管费交付到中國保監會指定账户。
 
  第五十七条 保險經紀公司该当在每一会计年度结束后3个月内聘请会计师事务所对本公司的资产、负债、利润等财务情况进行审计,并向中國保監會报送相关审计报告。
 
  中國保監會根据需求,可以要求保險經紀公司提交专项内部审计报告。
 
  第五十八条 中國保監會根据监管需求,可以对保險經紀机构董事长、执行董事或者高级管理人员进行监管说话,要求其就运营活动中的严重事项作出阐明。
 
  第五十九条 中國保監會依法对保險經紀机构进行现场检查,包括但不限于下列内容:
 
  (一)機構設立、變更能否依法獲得批准或者履行報告義務;
 
  (二)資本金能否真實、足額;
 
  (三)保證金提取和動用能否符合規定;
 
  (四)職業責任保險能否符合規定;
 
  (五)業務經營能否合法;
 
  (六)財務狀況能否良好;
 
  (七)向中國保監會提交的报告、报表及材料能否及时、残缺和真实;
 
  (八)內控制度能否完善,执行能否有效;
 
  (九)任用董事長、執行董事和高級管理人員能否符合規定;
 
  (十)能否有效履行從業人員管理職責;
 
  (十一)對外公告能否及時、真實;
 
  (十二)計算機配置狀況和信息系統運行狀況能否良好。
 
  第六十条 保險經紀机构因下列缘由接受中國保監會调查的,在被调查期间中國保監會有权责令其中止部分或者全部业务:
 
  (一)涉嫌严重违犯保险法律、皇庭娱城官网在线及本规定;
 
  (二)經營活動存在严重風險;
 
  (三)不能正常開展業務活動。
 
  第六十一条 保險經紀机构该当按照下列要求配合中國保監會的现场检查工作,不得拒绝、妨碍中國保監會依法进行监督检查:
 
  (一)按要求提供有關文件、資料,不得拖延、轉移或者藏匿;
 
  (二)相關管理人員、財務人員及從業人員應當按要求到場說明情況、回答問題。
 
  第六十二条 保險經紀机构有下列情形之一的,中國保監會可以将其列为重点检查对象:
 
  (一)業務或者財務出現異動;
 
  (二)不按時提交報告、報表或者提供虛假的報告、報表、文件和資料;
 
  (三)涉嫌严重违法行为或者遭到中國保監會行政处罚;
 
  (四)中國保監會认为需求重点检查的其他情形。
 
  第六十三条 中國保監會可以在现场检查中,委托会计师事务所等社会中介机构提供相关服务;委托上述中介机构提供服务的,该当签订书面委托协议。
 
  中國保監會该当将委托事项告知被检查的保險經紀机构。
 
  第六十四条 保險經紀机构认为检查人员违犯法律、皇庭娱城官网在线及中國保監會有关规定的,可以向中國保監會举报或者赞扬。
 
  保險經紀机构有权对中國保監會的行政处理措施提起行政复议或者行政诉讼。

  第六章 法律責任

  第六十五条  未取得答应证,非法从事保險經紀业务的,由中國保監會予以取缔,没收违法所得,并处违法所得1倍以上5倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足5万元的,处5万元以上30万元以下罚款。
 
  第六十六條行政許可申請人隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請設立保險經紀公司或者申请其他行政答应的,中國保監會不予受理或者不予批准,并给予警告,申请人在1年内不得再次申请该行政答应。
 
  第六十七条 被答应人经过欺骗、贿赂等不合理手腕设立保險經紀公司或者取得中國保監會行政答应的,由中國保監會依法予以撤销,对被答应人给予警告,并处1万元罚款;申请人在3年内不得再次申请该行政答应。
 
  第六十八条 保險經紀机构发生第十五条、第三十九条、第五十条所列事项未按规定报告的,由中國保監會责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得超过3万元;对该机构直接担任的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款。
 
  第六十九条 保險經紀机构聘任不具有任职资历的人员的,由中國保監會责令改正,处2万元以上10万元以下罚款;对该机构直接担任的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以上5万元以下罚款。
 
     保險經紀机构任用不符合规定条件的人员的,由中國保監會责令改正,给予警告,处1万元以下罚款;对该机构直接担任的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款。
 
  第七十条 保險經紀公司出租、出借或者转让答应证的,由中國保監會责令改正,处1万元以上10万元以下罚款;情节严重的,责令开业整理或者吊销答应证;对该公司直接担任的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以上5万元以下罚款。
 
  第七十一条 保險經紀机构有下列情形之一的,由中國保監會责令改正,处2万元以上10万元以下罚款;情节严重的,责令开业整理或者吊销答应证;对该机构直接担任的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以上10万元以下罚款:
 
      (一)未按规定缴存保证金或者违犯规定动用保证金;
 
      (二)未按规定投保职业责任保险或者未保持职业责任保险的有效性和连续性;
 
      (三)未按规定设立专门账簿记载业务收支情况。
 
  第七十二条 保險經紀机构超出核准的业务范围从事业务活动的,或者与非法从事保险业务或者保险中介业务的单位或者个人发生保險經紀业务往来的,由中國保監會责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得超过3万元。
 
  第七十三条保險經紀机构违犯本规定第三十四条,未按规定制造、出示客户告知书的,由中國保監會责令改正,给予警告,处1万元以下罚款;对该机构直接担任的主管人员和其他责任人员,给予警告,处1万元以下罚款。
 
     第七十四条保險經紀机构及其从业人员有本规定第四十三条、第四十四条所列情形之一的,由中國保監會责令改正,处5万元以上30万元以下罚款;情节严重的,吊销答应证;对该机构直接担任的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处3万元以上10万元以下罚款。
 
  第七十五条 保險經紀机构及其从业人员在开展保險經紀业务过程中,讨取、收受保险公司及其工作人员给予的合同商定之外的酬金、其他财物的,或者利用执行保險經紀业务之便牟取其他非法利益的,由中國保監會给予警告,处1万元以下罚款。
 
  第七十六条 保險經紀机构违犯本规定第四十五条的,由中國保監會给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得超过3万元;对该机构直接担任的主管人员和其他责任人员,给予警告,处1万元以下罚款。
 
  第七十七条 保險經紀机构有违犯本规定第四十七条的,由中國保監會给予警告,并处1万元罚款;对该机构直接担任的主管人员和其他责任人员,给予警告,处1万元以下罚款。
 
  第七十八条 保險經紀机构未按本规定报送或者保管有关报告、报表、文件或者材料的,或者未按照规定提供有关信息、材料的,由中國保監會责令限期改正;逾期不改正的,处1万元以上10万元以下罚款;对该机构直接担任的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以上5万元以下罚款。
 
  第七十九条 保險經紀机构有下列情形之一的,由中國保監會责令改正,处10万元以上50万元以下罚款;情节严重的,可以限制其业务范围、责令中止接受新业务或者吊销答应证;对该机构直接担任的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处5万元以上10万元以下罚款:
 
  (一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件或者資料;
 
  (二)拒絕、妨礙依法監督檢查。
 
  第八十条 保險經紀机构有下列情形之一的,由中國保監會责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得超过3万元;对该机构直接担任的主管人员和其他责任人员,给予警告,处1万元以下罚款:
 
  (一)未按規定繳納監管費;
 
  (二)未按規定在住所或者營業場所放置許可證或者許可證複印件(加蓋所屬法人機構公章)、營業執照;
 
  (三)未按規定辦理許可證變更登記或者未按期申請延續許可證有效期;
 
  (四)未按規定交回許可證;
 
  (五)未按規定進行公告;
 
  (六)未按規定管理業務檔案;
 
  (七)未按規定运用獨立的客戶資金專用賬戶;
 
  (八)臨時負責人實際任期超過規定期限。
 
  第八十一条 违犯保险法第一百六十五条至一百七十条规定,情节严重的,中國保監會可以对其直接担任的主管人员和其他直接责任人员撤销任职资历。
 
  第八十二条 违犯法律和皇庭娱城官网在线的规定,情节严重的,中國保監會可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。
 
  第八十三条 保險經紀机构的董事、高级管理人员或者从业人员,离职后被发如今原工作期间违犯保险监督管理规定的,该当依法清查其责任。
 
  第八十四条 中國保監會发现保險經紀机构涉嫌逃避缴纳税款、非法集资、传销、洗钱等,需求由其他机关管辖的,该当向其他机关举报或者移送。
 
  违犯本规定,涉嫌构成犯罪的,中國保監會该当向司法机关举报或者移送。

  第七章 附 则

  第八十五条 本规定所称保险中介机构是指保险代理机构、保險經紀机构和保险公估机构及其分支机构。
 
  第八十六条 经中國保監會批准设立的外资保險經紀机构适用本规定,我国参加的有关国际条约和中國保監會另有规定的,适用其规定。
 
  合伙制保險經紀机构的设立和管理参照本规定,中國保監會另有规定的,适用其规定。
 
  第八十七条 本规定要求提交的各种表格格式由中國保監會制定。
 
  第八十八條 本規定中有關期限,除以年、月表示的以外,均以工作日計算,不含法定節假日。
 
  本規定所稱“以上”、“以下”均含本數。
 
  第八十九条 本规定自2009年10月1日起施行,中國保監會2004年12月15日颁布的《保險經紀机构管理规定》(保监会令2004年第15号)同时废止。
 
  第九十条 本规定施行前依法设立的保險經紀公司继续保留,不完全具备本规定条件的,具体适用办法由中國保監會另行规定。










 

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