中國保監會关于印发《保險法人機構公司管理評價辦法(試行)》的告诉

2015-12-16 22:05 来源:

 

保監發〔2015〕112號

各保險集團(控股)公司、保險公司、保險資産管理公司:
 
  爲綜合評價保險公司管理狀況,進一步完善保險法人機構管理結構,提升行業公司管理程度,我會制定了《保險法人機構公司管理評價辦法(試行)》,現予印發,請遵照執行。
 

中國保監會

2015年12月7日

 

保險法人機構公司管理評價辦法(試行)

第一章  总  则

  第一條  为完善保险法人机构公司管理结构,进步公司管理程度,进一步改善公司管理监管和分类监管,防备化解风险,维护保险消费者合法权益,推进保险业管理能力和管理体系古代化建设,根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》等法律法規,制定本办法。
 
  第二條  本辦法適用于在中國境內依法設立的保險公司、保險集團(控股)公司和保險資産管理公司。保險資産管理公司另有規定的從其規定。
 
  第三條  本办法所称公司管理评价是指中國保監會依法对保险法人机构公司管理程度和风险情况的判断、评价和分类,评价结果次要根据保险法人机构开展的自评和中國保監會施行的监管评价得出。
 
  第四條  保险法人机构对公司管理自评的真实性、精确性、及时性担任。
 
  中國保監會担任对各保险法人机构的公司管理进行监管评价,并综合公司自评和监管评价情况得出评价结果。
 
  第五條  保險法人機構公司管理評價遵照以下原則:
 
  (一)公正透明。评价以理想为基础,以法律法規、监管要求为准绳,力求标准一致,程序严厉,信息公开。
 
  (二)突出重點。評價重點關注保險法人機構在公司管理方面的問題和風險點,著重防範系統性和綜合性的公司管理風險。
 
  (三)动态评价。中國保監會根据现场和非现场监管以及公司具体情况的变化施行动态评价,每季度更新评价结果。

第二章  评价内容和标准

  第六條  公司管理评价次要包括信息采集、信息整理、信息更新、构成评价结果等步骤。
 
  第七條  中國保監會根据评价需求,全面搜集反映保险法人机构公司管理情况的信息。信息采集渠道包括:
 
  (一)非現場檢查。包括保險法人機構的報告、報批文件及召開的股東大會、董事會等。
 
  (二)现场检查。中國保監會经过现场检查构成的检查报告、行政处罚、监管说话、监管函等。
 
  (三)新聞報道和獨立評級機構的評價。
 
  (四)保險法人機構的公開披露。
 
  (五)可反映公司管理狀況信息的其他渠道。
 
  第八條  中國保監會对采取的信息进行鉴别和筛选,建立各保险法人机构的公司管理情况档案,收录公司管理基本情况、存在成绩等信息,对有关成绩逐项列明发现工夫、发现方式、成绩缘由、公司整改方案、整改情况及可能采取的后续监管措施等。
 
  第九條  中國保監會动态更新各保险法人机构的公司管理情况档案,及时更新基本情况,并对经整改已处理的成绩及时予以登记,同时将已处理的成绩记录存档,对未按监管要求进行整改的成绩持续跟踪至整改完成。
 
  第十條  监管评价采用评分制,分值由机构自评分和监管评分加权得出,记为综合得分,满分100分。其中,机构自评分权重40%,初始分值为0,最高不超过100分;监管评分权重为60%,初始分值为100,最低不小于0分。
 
  第十一條  保险法人机构每年开展一次公司管理自评,并于次年5月15日前将自评表连同公司管理报告向中國保監會报送,结果经中國保監會核实后作为次年整个年度的机构自评分。中國保監會可根据现场和非现场监管情况对机构自评分进行调整。
 
  保險法人機構從職責邊界、勝任能力、運行控制、考核激勵、監督問責等五個方面進行自評,具體指標及評分標准詳見附件。
 
  第十二條  中國保監會从依法合规方面对保险法人机构施行监管评价,根据评价结果得到监管评分,每季度更新一次。
 
  監管評價指標分爲約束性指標、遵照性指標及調節性指標:
 
  (一)约束性目标:反映保险法人机构在公司管理方面能否违犯现行有效的法律法規。
 
  (二)遵照性指標:反映保險法人機構在公司管理方面能否遵照現行有效的監管性指引。該類指標適用“遵照或解釋”原則,未遵照有關指引但能給予合理解釋的,分值不作特別處理。
 
  (三)調節性指標:描述保險法人機構能否存在以下特定情形:
 
  1.因公司管理問題被下發監管函;
 
  2.有关公司的媒体负面报道或举报经中國保監會认定失实且对公司管理形成严重影响;
 
  3.最近一年公司董事及高級管理人員被監管談話三次以上;
 
  4.公司自評分與監管評分偏差度大于等于25%;
 
  5.其他经中國保監會认定的特殊情形。

第三章  评级方法

  第十三條  中國保監會根据公司管理评分对保险法人机构评级,评级结果分为优质、合格、重点关注、不合格四级。
 
  第十四條  中國保監會每季度更新一次公司管理评级结果,必要时可以调整评价周期。
 
  第十五條  等级划分标准为:综合评分大于等于90分,小于等于100分的保险法人机构定级为优质;综合评分大于等于70分,小于90分的保险法人机构定级为合格;综合评分大于等于60分,小于70分的保险法人机构定级为重点关注;综合评分小于60分的保险法人机构定级为不合格。
 
  第十六條  保险法人机构存在公司管理僵局等经中國保監會认定的其他严重公司管理风险,直接定级为不合格。
 
  第十七條  中國保監會施行红、黄牌警告制度。对初次未按监管要求整改或整改不力的保险法人机构,出示黄牌,直接降级为重点关注,并对整改情况持续跟踪;就同一成绩经两次监管要求仍不予整改或整改不力的,对保险法人机构出示红牌,将其直接降级为不合格,并采取相应级别的监管措施。
 
  第十八條  中國保監會有权根据保险法人机构公司管理的实践情况,按照评级方法对其重新进行评级,并给出相应阐明。
 
  第十九條  中國保監會可根据评价工作需求调整评价目标,并制定评分规则。
 
  第二十條  中國保監會认为有必要的,可聘请独立的信誉评级机构对保险法人机构开展公司管理评价。

第四章  评价结果运用

  第二十一條  中國保監會将保险法人机构公司管理评价结果用于非现场监管,并根据非现场监管结果施行分类监管。
 
  第二十二條  中國保監會进行行政答应审核时,对答应条件包含公司管理内容的,将评级结果作为审核根据之一。
 
  第二十三條  中國保監會根据评级结果对保险法人机构依法采取不同的监管措施:
 
  (一)對優質類公司,不采取特別的監管措施;
 
  (二)對合格類公司,可依法采取以下一項或多項監管措施:
 
  1.監管談話;
 
  2.書面風險提示;
 
  3.要求公司限期整改所存在的問題。
 
  (三)對重點關注類公司,除可采取對合格類公司的監管措施外,還可依法采取以下一項或多項監管措施:
 
  1.要求提交改善公司管理的計劃;
 
  2.針對所存在的問題進行現場檢查;
 
  3.要求調整負責人及有關管理人員。
 
  第二十四條  对不合格类公司,除可采取对合格类、重点关注类公司的监管措施外,还可以依法采取整理、接管以及中國保監會认为必要的其他监管措施。

第五章  附  则

  第二十五條  本办法由中國保監會担任解释和修订。
 
  第二十六條  本办法自发布之日起施行。
 
 
 
  附件:1.保險法人機構公司管理自評表
 
        2.保險法人機構公司管理監管評價表










 

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