什麽是非法集資?參與非法集資的後果是什麽?

2013-05-07 22:15 来源:

    非法集資定义
 
    根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关成绩的告诉》规定,非法集資是指单位或者个人未按照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投資基金证券或者其他债务凭证的方式向社会公众筹集資金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予报答的行为。
 
    非法集資特点
 
    (1)未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集資;有审批权限的部门超越权限批准集資,即集資者不具备集資的主体资历;
 
    (2)承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的方式除以货币方式为主外,也有实物方式和其他方式;
 
    (3)向社会不特定的对象筹集資金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人;
 
    (4)以合法方式掩盖其非法集資的本质。为粉饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受益人)签订合同,假装成正常的生产运营活动,最大限制地完成其骗取资金的最终目的。
 
    非法集資危害
 
    (1)参与非法集資的当事人会蒙受经济损失,甚至血本无归;
 
    (2)非法集資也严重干扰了正常的经济、金融次序,引发风险;
 
    (3)非法集資容易引发社会不波动,引发大量社会治安成绩,甚至形成局部地区社会治安动荡。
 
    由于非法集資是违法行为,参与非法集資活动不受法律保护,一旦有了损失,需求当事人本人承担。
 
    有关法律明确规定:因参与非法吸收公众存款、非法集資活动遭到的损失,由参与者自行承担,而所构成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集資活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债务债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴地方金库。在取缔非法吸收公众存款、非法集資活动的过程中,地方政府只担任组织协调工作,而不能采取财政拨款的方式来弥补非法集資形成的损失。

    非法集資次要手腕
 
    (1)承诺高额报答,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。暴利诱惑,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众,往往许愿投资者以奖励、积分返利等方式给予高额报答。为了骗取更多的人参与集資,非法集資者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆東牆補西牆,用后集資人的钱兑现先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。
 
    (2)编造虚伪项目或订立圈套合同,一步步将群众骗入泥潭。不法分子以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草,养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义,骗取群众资金;有的以开发所谓高新技術産品爲名吸收公衆存款;有的編造植樹造林、集資建房等虛假項目,騙取群衆“投資入股”;有的以商鋪返租等方式,承諾高額固定收益,吸收公衆存款。
 
    (3)混淆投資理財概念,讓群衆在眼花缭亂的新名詞前得到判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網絡炒彙等新的名詞迷惑群衆,假稱爲新投資工具或金融産品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式,欺騙群衆投資。
 
    (4)点缀门面,用合法的外衣或名人效應騙取群衆的信任。爲給犯罪活動披上合法外衣,不法分子往往成立公司,辦理完備的工商執照、稅務登記等手續,以掩蓋其非法目的,而無實際經營或投資項目。這些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點,聘請名人作廣告等加大宣傳,騙取群衆信任。
 
    (5)利用网络,经过虚拟空间施行犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地,发展人头普通用代号或网名。有的还经过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚伪信息,诱骗群众上当。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告,要下线人员记住本人的业绩,承诺日后重新返利,借此来稳住上当群众。
 
    (6)利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受益群体。许多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風險、高回報勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系,以高額利息誘惑,非法獲取資金。有些已經加入的傳銷人员,在傳銷组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或添加本人的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同窗或邻居加入,有的连本人的父母、配偶和子女都不放过,形成亲情反目,导致人间悲剧。
 
    进步非法集資辨认能力
 
    (1)认清非法集資的本质和危害,进步辨认能力,盲目抵制各种诱惑。深信“天上不会掉馅饼”,对“高额报答”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当上当。
 
    (2)正确辨认非法集資活动,次要看主体资历能否合法,以及其从事的集資活动能否获得相关的批准;能否是向社会不特定对象募集資金;能否承诺报答,非法集資行为普通具有许愿一定比例集資报答的特点;能否以合法方式掩盖其非法集資的性质。
 
    (3)加强理性投资认识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,—定要加强理性投资认识,依法保护本身权益。
 
    (4)加强参与非法集資风险自担认识。非法集資是违法行为,参与者投入非法集資的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资报答兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真辨认,谨慎投资。
 
    非法集資法律责任
 
    对进行非法集資活动的,除了按照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投資基金法》、《银行业监管管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、皇庭娱城官网在线的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外,对构成犯罪的,还要依法清查其刑事责任。
 
 
 
 
 
 
 
 
 

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